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改良投资结果秘技:均匀成本法进阶版!

admin 财经 2019-07-27 13 0 平均进阶秘技

置信不少人对均匀本钱法(Dollar Cost Averaging)并不生疏,尤其是有供强积金的打工一族。市场上不少人对均匀本钱法奉若圭臬,认为是懒人投资致富的必定之道。但是有些强积金户口,或许市场上的月供股票或基金,报答却差强人意。因为均匀本钱法亦不外乎是浩瀚投资要领之一,亦有其本身的利害。

均匀本钱法的优点:

均匀本钱法的基础操纵是不管市况走高走低,投资者仍紧守纪律,以定时定额体式格局投资。因而,当价钱较低时,统一金额能够买入更多基金/股票单元;反之在价钱走到高位,统一金额就购入较少单元。

在长线投资上,屡次离开买进能够防止单次买入时发作「高买低收」的状况。在先跌后涨的市场中更有时机取得比一次性(lump sum)更好的报答。关于缺少一大笔资金,却有稳固收入的打工仔更是适宜。

同时,均匀本钱法有用令投资「去情绪化」,造就投资者的纪律,减低在升市时自觉高追,在跌市时冒失退场而错失时机的风险。

内地基金重仓体品股 哪些特别看好?

当下炒股不炒市,儘管成交低企,但个别板块却频频造好,最近新公布数据QDII基金持股可能正是这些强势板块炒上的背后原因,其中体品股中的李宁(SEHK:2331)

均匀本钱法的弊处:

均匀本钱法建立的条件是投资者要选对长线向上的市场或股票,不然纵然不停以低价买入,本钱是均匀分散了,但价钱不回升,也只是愈买愈蚀,只是比一次性在高位买入吃亏得较少罢了。

纵然选对了基金或股票,均匀本钱法并未处理「什么时候沽」的题目,在市场回调时能够不免「坐艇」。加上长线下去,当供款额已积累了肯定数量(如 $40万),若每期供款额照旧(如 $4,000),本钱均匀化的结果亦已淡化,难起作用。

故此,本日推介两项均匀本钱法的进阶版给人人参考:

进阶版一: 代价均匀法

代价均匀法实在早在 1988年就已降生,由哈佛大学教授Michael E. Edleson提出。投资者要在最先前定立一段时代(如每个月)的投资目的金额,若已购单元代价高于目的金额,则沽出过量单元止赚;反之,若代价下跌,投资者就要供入更多款子至目的金额,以相符「低买高沽」的准绳。

比方,我们能够设计将来每个月基金市值增添 1,000元(并不是购置 1,000元基金):

1月份我们以每单元 1元净值买入了共 1,000份。2月市场表现好,基金净值升到2元,即我们持有的单元市值总计 1,200元,若依据均匀本钱法,我们本应继承买入 1,000元,即 833.33份基金;但根据代价均匀法,我们在2月的目的金额是共得 2,000元的基金代价,因而只需要投入 800元买进 666.67份基金。3月市场表现更好,基金净值急升至9元,那末我们如今持有的 1,666.67份基金的市值就涨至 3166.67元。因为我们在 3月的目的金额是共得 3,000元的基金代价,因而今个月我们不只不需续买基金,反而要赎回多出的 166.67元,即 87.72份,而我们现时就共持有 1578.28份基金。4月市场疲弱,基金净值倒跌至8元,那末我们现时持有的市值就只有 1,262.62元,间隔目的 4,000元相差了 2,737.38元,因而我们这个月就要投入 2,737.28元,即买入 3,421.72份基金。
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